System AML po reformie UE – obowiązki, struktura, odpowiedzialność
Charakter szkolenia
Szkolenie prezentuje nowy model AML jako zamknięty system normatywny wynikający z AMLR i RTs. Koncentruje się na strukturze obowiązków oraz ich wzajemnych relacjach, bez wchodzenia w szczegółową analizę techniczną.
Punktem ciężkości jest zrozumienie:
- gdzie zaczyna się AML,
- jak działa jako proces,
- gdzie powstają obowiązki o najwyższym ryzyku regulacyjnym.
- zarządy i kadra kierownicza
- dyrektorzy biznesowi i operacyjni
- osoby nadzorujące funkcję AML
- senior compliance / legal
Korzyści dla uczestnika
Po szkoleniu uczestnik:
- rozumie architekturę AMLR + RTs jako jednolitego systemu
- identyfikuje momenty powstawania obowiązków AML
- rozumie rolę governance, CDD, monitoringu i raportowania
- widzi zależności między elementami systemu
- potrafi odróżnić elementy obligatoryjne od obszarów elastyczności
Moduł 1 – Architektura systemu AML i moment zastosowania
- AMLR jako bezpośrednio stosowany model obowiązków
- RTs jako standard doprecyzowujący stosowanie przepisów
- AML jako system obejmujący:
- governance
- CDD
- monitoring
- raportowanie
- definicje jako punkt wejścia do systemu:
- stosunki gospodarcze
- transakcje okazjonalne
- transakcje powiązane
- kiedy powstaje obowiązek AML:
- przesłanki ustawowe
- progi
- znaczenie kwalifikacji zdarzenia
Moduł 2 – CDD jako rdzeń systemu
- konstrukcja CDD jako zamkniętego zestawu obowiązków
- elementy:
- identyfikacja i weryfikacja klienta
- beneficjent rzeczywisty
- cel i charakter relacji
- monitoring
- zakres danych i informacji wymaganych przez AMLR i RTs
- szczególne środki ograniczające wynikające z sankcji finansowych
- znaczenie źródeł informacji i ich wiarygodności
Moduł 3 – Governance, raportowanie i dokumentacja
- governance AML:
- obowiązek polityk i procedur
- rola organu zarządzającego
- proporcjonalność systemu
- outsourcing
- raportowanie:
- obowiązek zgłaszania podejrzeń
- miejsce raportowania w systemie AML
- wymiana informacji
- przechowywanie danych: obowiązki dokumentacyjne
Wojciech Kapica - radca prawny, ekspert regulacji sektora finansowego i compliance. Od ponad 15 lat doradza bankom, domom maklerskim i instytucjom płatniczym w zakresie AML/CFT, ESG, ładu wewnętrznego, ochrony sygnalistów oraz zgodności z prawem unijnym i krajowym.
