Certyfikowana Akademia AML

Do udziału w szkoleniu zapraszamy każdego, kto jest odpowiedzialny za przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, a w szczególności:

• pracowników instytucji odpowiedzialnych za przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu;
• pracowników działów prawnych, którzy chcieliby poznać zasady przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu;
• wszystkich zainteresowanych przeciwdziałaniem praniu pieniędzy oraz finansowaniem prania pieniędzy, którzy chcą poszerzyć i uzupełnić posiadaną wiedzę.

Po zakończeniu szkolenia uczestnicy będą potrafili m.in.:

• wskazać współczesne sposoby prania pieniędzy;
• orientować się w przepisach regulujących kwestię przeciwdziałania praniu pieniędzy zarówno międzynarodowych jak i krajowych;
• dokonać oceny ryzyka ich organizacji w kontekście prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu;
• wybrać optymalny model umiejscowienia jednostki AML w ich organizacji;
• wskazać i realizować obowiązki raportowe właściwe dla danej instytucji obowiązanej;
• ocenić zalety i wady outsourcingu funkcji AML poza instytucję obowiązaną;
• dokonać oceny ryzyka klienta w kontekście prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu;
• przedstawić czym są środki bezpieczeństwa finansowego;
• poprawnie zastosować środki bezpieczeństwa finansowego (uproszczone, standardowe i wzmożone) w szczególności:
  • dokonać identyfikacji i weryfikacji tożsamości klienta,
  • ustalić beneficjenta rzeczywistego,
  • dokonać oceny stosunków gospodarczych z klientem,
  • wskazać relacje pomiędzy ochroną danych osobowych a przetwarzaniem danych osobowych na potrzeby przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu,
  • dokonać identyfikacji osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (tzw. PEP),
  • wskazać, jakie są obowiązki instytucji obowiązanych w związku z przeciwdziałaniem finansowaniu terroryzmu.

Moduł I

Dzień 1

Regulacje i standardy AML

• Pranie pieniędzy na świecie. Współczesne schematy prania pieniędzy – afery z praniem pieniędzy w roli głównej.
• Jak odnaleźć się w gąszczu zasad? Źródła standardów AML – przepisy prawa międzynarodowego i krajowego oraz rekomendacje i wytyczne regulatorów.
• Co mogą spowodować projektowane zmiany w przepisach, tzw. AML package.
• Możliwości i ograniczenia wymiany informacji z czynności AML.
• Ograniczenia dla AML: tajemnica bankowa, ochrona danych osobowych.

Dzień 2

Efektywna funkcja AML w organizacji

• Efektywne umiejscowienie funkcji AML w organizacji, podział ról i odpowiedzialności, praktyczne wskazówki, analiza strategii, najczęstsze błędy.
• AML w grupach kapitałowych.
• Ocena ryzyka organizacji.
• Raportowanie AML.
• Model operacyjny funkcji AML: możliwe kierunki rozwoju komórek AML.
• Outsourcing funkcji AML – case study.

Moduł II

Dzień 1

Procesy AML w praktyce

• Identyfikacja i weryfikacja tożsamości klienta.
• Identyfikacja i ocena czynników ryzyka klienta.
• Monitorowanie stosunków gospodarczych z klientem i analiza transakcji.
• Identyfikacja ryzyka w procesie monitorowania transakcji i typowanie podejrzanych transakcji.
• Ryzyko sankcyjne: międzynarodowe, europejskie i polskie przepisy sankcyjne.
• Identyfikacja ryzyka sankcyjnego klienta i transakcji.
• Postępowanie w przypadku identyfikacji ryzyka sankcyjnego.
• Przeciwdziałanie finansowaniu terroryzmu.
• Narzędzia informatyczne w procesach AML.

Dzień 2

Analiza oceny ryzyka (KYC) i skuteczne wykorzystanie środków bezpieczeństwa finansowego

• Jakie są czynniki oceny ryzyka klienta?
• Współzależność oceny ryzyka klienta i środków bezpieczeństwa finansowego.
• Zakres stosowania środków bezpieczeństwa finansowego obejmujący w szczególności:
  • identyfikację i weryfikacja tożsamości klienta;
  • identyfikację beneficjenta rzeczywistego;
    • zasady ustalania beneficjenta rzeczywistego dla wybranych form organizacyjnych;
    • w jakich okolicznościach następuje obowiązek zgłaszania rozbieżności do CRBR?
  • ustalenie struktury własności i kontroli klienta oraz identyfikacja osoby upoważnionej do działania w imieniu klienta;
  • w jaki sposób dokonywać oceny stosunków gospodarczych?
  • bieżące monitorowanie stosunków gospodarczych klienta.
• Zakres prawa do przetwarzania danych osobowych zawartych w dokumencie tożsamości.
• Przesłanki stosowania środków bezpieczeństwa finansowego.
• Aktualne metody weryfikacji tożsamości klientów (mDowód, wideoweryfikacja oraz spotkanie z klientem).
• Rodzaje i obowiązek stosowania środków bezpieczeństwa finansowego wobec aktualnych klientów.
• Kiedy stosować odpowiednie rodzaje środków bezpieczeństwa finansowego?
• Sposób identyfikacji osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (tzw. PEP).
• Sposób postępowania w przypadku braku możliwości środków bezpieczeństwa finansowego.