Controlling finansowy w banku

To szkolenie jest dla Ciebie, jeśli:

• pracujesz w controllingu, finansach lub analizach w banku i chcesz wejść na wyższy poziom
• chcesz mieć większy wpływ na decyzje biznesowe banku, a nie tylko przygotowywać raporty
• odpowiadasz za budżet, prognozy lub analizę kosztów czy analizę wyników i szukasz bardziej efektywnych narzędzi
• przygotowujesz się do roli controllera finansowego w sektorze bankowym
• jesteś menedżerem nie-finansistą i chcesz lepiej wykorzystywać dane finansowe w zarządzaniu bankiem

Podczas szkolenia dowiesz się, jak:

• wykorzystać controlling finansowy do wspierania decyzji biznesowych w banku
• analizować rentowność produktów, klientów i segmentów biznesowych
• budować długoterminowy plan finansowy, budżet, prognozy finansowe oraz jak wykorzystywać analizę odchyleń do zarządzania bankiem
• interpretować kluczowe wskaźniki bankowe
• oceniać opłacalność projektów inwestycyjnych (NPV, IRR)
• tworzyć przejrzyste raporty zarządcze i dashboardy menedżerskie
• skutecznie komunikować dane finansowe i rekomendacje do biznesu

Po ukończeniu szkolenia będziesz:

• umiał wykorzystywać controlling finansowy jako narzędzie realnego wpływu na wyniki banku
• potrafił właściwie analizować rentowność produktów, klientów i linii biznesowych
• umiał przygotowywać budżety, prognozy oraz dokonywać analizy odchyleń
• podejmował trafniejsze decyzje w oparciu o dane i właściwie dobrane informacje zarządcze
• potrafił poprawnie oceniać opłacalność inwestycji i inicjatyw biznesowych
• umiał tworzyć przejrzyste analizy i dashboardy menedżerskie
• efektywniej wykorzystywał możliwości które oferuje Excel do pracy z danymi finansowymi
• potrafił skuteczniej prezentować dane i przedstawiać lepsze rekomendacje biznesowe

1. Controlling finansowy jako element budowania wartości banku.
2. Controller finansowy jako profesjonalny Business Partner (umiejscowienie controllera w strukturze organizacji, realny wpływ na decyzje biznesowe, proaktywność, przejście od „wysyłam raport” do „pomagam zarządzać organizacją poprzez rekomendowanie rozwiązań”, komunikacja z biznesem, niezbędny zestaw kompetencji).
3. Rachunek zysków i strat, bilans, rachunek przepływów pieniężnych w banku, kluczowe pojęcia oraz wskaźniki bankowe.
4. Controlling kosztów w banku, rodzaje kosztów (zmienne/stałe, bezpośrednie/pośrednie), CAPEX vs OPEX, analiza i alokacja kosztów, wykorzystanie MPK (miejsc powstawania kosztów), model ABC, koszty istotne w analizach biznesowych, podejmowanie optymalnych decyzji przy czynniku ograniczającym.
5. Krótkoterminowe decyzje vs długoterminowe decyzje, model TCO (Total Cost of Ownership).
6. Planowanie strategiczne w banku, budowa długoterminowych planów finansowych.
7. Budżetowanie w banku, cele i proces budżetowania, typy budżetów, miękkie aspekty budżetowania i współpraca z biznesem, przygotowanie kompleksowego budżetu banku.
8. Koncepcja „Beyond Budgeting” oraz Zrównoważona Karta Wyników, KPIs w banku.
9. Raportowanie wyników, wykonanie vs plan, analiza odchyleń, prognozowanie.
10. Efektywna komunikacja i prezentacja danych (jak mówić o liczbach w sposób prosty, angażujący i przekonujący) z wykorzystaniem wizualizacji danych w oparciu o IBCS (International Business Communication Standards).
11. Excel w analizie oraz wizualizacja danych (tworzenie dashboardu menedżerskiego, wizualizacja danych, elementy story-telling’u, przydatne funkcje i formuły Excela wykorzystywane do analizy, interpretacji oraz prezentacji danych z uwzględnieniem elementów AI oraz narzędzi wspierających budowanie raportów).
12. System premiowy w banku, cele zespołowe vs indywidualne, ustalenie targetów sprzedażowych, konkursy sprzedażowe, koncepcja „goal congruence”.
13. Wykorzystanie ośrodków odpowiedzialności do zarządzania bankiem.
14. Kalkulacja zyskowności linii biznesowych, produktów, klientów, analiza marżowości, wieloblokowy i wielostopniowy rachunek marż, zwrot na zainwestowanym kapitale z wykorzystaniem RWA (Risk Weighted Assets) oraz CAR (Capital Adequacy Ratio).
15. Analiza progu rentowości i jego wykorzystanie do oceny efektywności kampanii promocyjnej, analiza scenariuszy.
16. Analiza opłacalności projektów inwestycyjnych w banku, wartość pieniądza w czasie, koszt kapitału, okres zwrotu, NPV, IRR.