Finanse osobiste
Każdego dnia podejmujemy decyzje finansowe, które w długim okresie mogą istotnie wpływać na poziom naszego bezpieczeństwa, komfortu życia oraz możliwości inwestycyjne. Dotyczy to zarówno dużych decyzji, takich jak zakup nieruchomości, kredyt hipoteczny, inwestycje giełdowe czy wybór formy zabezpieczenia kapitału, jak i codziennych wyborów konsumpcyjnych, które pozornie wydają się mało istotne, lecz z czasem tworzą określone nawyki finansowe. Szkolenie pokazuje, jak świadomie zarządzać pieniędzmi, kontrolować wydatki, wykorzystywać czynnik czasu, rozumieć mechanizm odroczonej gratyfikacji oraz budować długoterminową strategię dochodzenia do niezależności finansowej.
Program ma charakter praktyczny i częściowo warsztatowy. Uczestnicy będą analizować konkretne przykłady decyzji finansowych, strategie oszczędzania i inwestowania, konsekwencje korzystania z dźwigni kredytowej, wybór między konsumpcją a inwestowaniem oraz różnice pomiędzy podstawowymi klasami aktywów, takimi jak akcje, obligacje skarbowe, nieruchomości, gotówka, fundusze inwestycyjne czy produkty emerytalne.
Szkolenie jest przeznaczone dla osób, które chcą bardziej świadomie zarządzać swoimi finansami osobistymi, ograniczyć przypadkowość decyzji finansowych i lepiej planować przyszłość. Będzie szczególnie przydatne dla osób, które chcą uporządkować budżet domowy, rozpocząć inwestowanie, lepiej zrozumieć rynek kapitałowy, nieruchomości, obligacje skarbowe, kredyty oraz długoterminowe mechanizmy budowania majątku. Udział w szkoleniu nie wymaga zaawansowanej wiedzy finansowej, ale jest również wartościowy dla osób, które posiadają już pierwsze doświadczenia inwestycyjne i chcą je uporządkować.
Podczas szkolenia uczestnicy dowiedzą się, jak budować realistyczny budżet domowy, jak identyfikować najważniejsze kategorie wydatków oraz jak odróżniać potrzeby od impulsów konsumpcyjnych. Omówione zostaną strategie oszczędzania, tworzenia poduszki finansowej, planowania większych wydatków oraz wykorzystywania czasu jako jednego z najważniejszych czynników wzrostu majątku. Uczestnicy nauczą się oceniać własną sytuację finansową, definiować cele majątkowe, analizować relację zysku do ryzyka oraz rozumieć konsekwencje codziennych wyborów konsumpcyjnych.
Po ukończeniu szkolenia uczestnik będzie potrafił:
- przygotować i analizować własny budżet domowy,
- identyfikować wydatki, które ograniczają możliwość oszczędzania i inwestowania,
- określić własne cele finansowe w krótkim, średnim i długim terminie,
- zrozumieć znaczenie poduszki finansowej i płynności,
- porównać podstawowe klasy aktywów, w tym akcje, obligacje skarbowe i nieruchomości,
- ocenić potencjalne korzyści i ryzyka związane z inwestowaniem,
- lepiej rozumieć mechanizm procentu składanego i wpływ czasu na budowanie majątku,
- świadomie podchodzić do kredytu, zadłużenia i dźwigni finansowej,
- analizować konsekwencje codziennych decyzji konsumpcyjnych,
- budować osobistą ścieżkę dochodzenia do niezależności finansowej.
- Finanse osobiste jako element jakości życia i bezpieczeństwa finansowego
- Budżet domowy, konsumpcja i kontrola wydatków
- Oszczędzanie, poduszka finansowa i odroczona gratyfikacja
- Strategie inwestycyjne i podstawowe klasy aktywów
- Oszczędzanie na emeryturę i inwestowanie długoterminowe – porównanie PPE, IKE, IKZE, OFE oraz planowanego Osobistego Konta Inwestycyjnego
- Nieruchomości i dźwignia kredytowa
- Zarządzanie długami
- 2,5 drogi do niezależności finansowej: przedsiębiorca, inwestor, uznany ekspert (sprawdzone!)
- Warsztat końcowy, osobista mapa finansowa
dr hab. Andrzej Raszkowski, prof. UEW - Profesor uczelni, doradca strategiczny, trener EY Academy of Business. Szkolenia oraz usługi doradcze z zakresu ekonomii i zarządzania. Wdrażanie strategii rozwoju organizacji. Praktyka w obszarze nieruchomości inwestycyjnych.
