Wprowadzenie do bankowości – EY Academy of Business

Wprowadzenie do bankowości

Współczesny bank to złożona organizacja, działająca w wielu segmentach rynku finansowego, takich jak rynek kredytowo-depozytowy, rynek krótko- i długoterminowych papierów dłużnych, czy rynek instrumentów pochodnych.  Banki współpracują z podmiotami reprezentującymi wszystkie segmenty rynku finansowego, począwszy od osób fizycznych, przez małe i średnie przedsiębiorstwa, aż do największych korporacji i innych instytucji finansowych. Mnogość oferowanych produktów bankowych oraz prowadzonych operacji powoduje, że banki są zwykle organizacjami o dużej skali działalności i wysokim stopniu złożoności struktury organizacyjnej.

Skomplikowanie struktury organizacyjnej banków powoduje, że nie tylko osoby zaczynające swoją karierę w bankowości mogą mieć trudności w jej zrozumieniu. Także pracownikom średniego szczebla w bankach, którzy w ramach swoich obowiązków wykonują czynności związane z częścią procesu biznesowego obejmującego swoim zasięgiem wiele jednostek organizacyjnych, niejednokrotnie może brakować pełnej wiedzy na temat tego procesu oraz szerszej perspektywy pełnionych obowiązków.

Uczestnictwo w szkoleniu sprawi, że zrozumiesz najważniejsze zagadnienia związane ze sposobem, w jaki instytucje bankowe zarządzają swoimi finansami.

Szkolenie przeznaczone dla wszystkich zainteresowanych bankami i bankowością, w szczególności dla pracowników niższego i średniego szczebla banków i instytucji finansowych, którzy często w ramach swoich obowiązków realizują zadania obejmujące jedynie część większego procesu, nie zawsze widząc jego całość.

 

Nasz program to także wyjątkowa możliwość zapoznania się z finansami banków dla osób pracujących w centrach usług wspólnych obsługujących banki oraz osób zaczynających i planujących karierę w bankowości.

Cel

Celem szkolenia jest wyposażenie kadry niższego i średniego szczebla w bankach, jak również osób planujących karierę w bankowości, w jasną i klarowną wiedzę o współczesnych bankach.

Metodologia

Szkolenie będzie przeprowadzone w formie interaktywnego warsztatu, gdzie wszystkie istotne kwestie zostaną omówione z aktywnym udziałem uczestników.
Poszczególne tematy szkolenia będą poruszane nie tylko w zakresie teoretycznym, ale będą ilustrowane praktycznymi przykładami i kazusami pochodzącymi z instytucji bankowych.

Program szkolenia to lista potencjalnych pytań dotyczących bankowości i banków, które mogą nurtować początkującego bankowca. Lista pytań – a tym samym program szkolenia – jest oparta na rzeczywistych pytaniach zebranych przez naszych trenerów. Liczymy, że odpowiadając na te pytania, zaspokoimy ciekawość uczestników zaczynających lub planujących rozpocząć karierę w bankowości.

Rozumiemy także, że ciekawość uczestników może wybiegać poza program. Dlatego zawsze zachęcamy uczestników, by zadawali własne pytania o bankowość przez cały czas szkolenia, i obiecujemy, że nasi trenerzy dopełnią starań, by na nie odpowiedzieć, spełniając tym samym cel szkolenia.

Specyfika działalności bankowej

  • Ekonomika działalności kredytowej – jak banki kreują pieniądz poprzez udzielanie kredytów?
  • Typowe produkty i usługi bankowe – czemu służą i do jakich klientów są zaadresowane?
  • W jaki sposób banki zarabiają na tych produktach i usługach?
  • Czy banki zarabiają mniej, kiedy stopy procentowe są niskie?
  • Jakie są cele biznesowe i finansowe banków, i jak są one mierzone?
  • Czym różnią się banki komercyjne, detaliczne, hipoteczne i inwestycyjne?

Aktywa, zobowiązania i kapitał banku

  • Jakie są aktywa banków, i jaką rolę pełnią one w funkcjonowaniu instytucji?
  • Jakie są zyski i koszty związane z poszczególnymi rodzajami aktywów banku?
  • Dlaczego banki w polskim sektorze bankowym mają różną strukturę aktywów?
  • Jak banki zapewniają źródła finansowania swoich aktywów?
  • Jakie są wady i zalety różnych źródeł finansowania, i dlaczego banki są gotowe płacić więcej za długoterminowe depozyty?
  • Czym różni się finansowanie długoterminowe od płynności krótkoterminowej?
  • Jakie jest znaczenie kapitału własnego banku w kontekście specyfiki jego działalności?
  • Czym różni się zarządzanie kapitałem banku w porównaniu do innych firm?

Bankowość i ryzyko

  • Na czym polegają główne rodzaje ryzyka związane z bankowością bankową, takie jak ryzyko kredytowe, płynności, rynkowe i operacyjne?
  • Jakie są źródła tych ryzyk, w jaki sposób są one od siebie współzależne i jak wpływają na dochodowość banku?
  • Co to jest apetyt na ryzyko banku i kto decyduje o tym ile jakie ryzyko należy zaakceptować?
  • Jak banki identyfikują, mierzą i zarządzają ryzykiem?
  • Dlaczego ryzyko płynności jest krytyczne dla przetrwania banku?
  • Jakie działania podejmują bankowcy w celu utrzymania ryzyka w określonych ramach bezpieczeństwa?

Regulacje bankowe

  • Co dzieje się, kiedy bank upada?
  • Dlaczego działalność bankowa jest licencjonowana i regulowana?
  • Jaki jest cel regulacji kapitałowych, takich jak Basel / CRD, i jakie są ich implikacje dla banków?
  • Jakie są inne wymogi regulacje, którym podlegają banki w Unii Europejskiej (jak BRRD, MIFID etc.)?
  • Jakimi narzędziami dysponują nadzorcy rynku bankowego w celu zapewnienia, że banki są  zgodne w wymogami regulacji?

Bank jako organizacja biznesowa

  • Jak zorganizowany jest bank?
  • Jaką rolę w banku pełnią departamenty biznesowe i kontrolne, a jaką dział skarbu (treasury)?
  • Jak są one ze sobą powiązane?
  • Jaki jest cel zarządzania aktywami i pasywami w banku (ALM)?

Maciej Kocon - Maciek jest konsultantem i trenerem specjalizującym się w zarządzaniu ryzykiem, rynkach finansowych i rachunkowości instrumentów finansowych. Z EY Academy of Business współpracuje od 2017 roku.

Wprowadzenie do bankowości

Cena

2 500 zł netto (3 075,00 zł brutto)

Wprowadzenie do bankowości

Współczesny bank to złożona organizacja, działająca w wielu segmentach rynku finansowego, takich jak rynek kredytowo-depozytowy, rynek krótko- i długoterminowych papierów dłużnych, czy rynek instrumentów pochodnych.  Banki współpracują z podmiotami reprezentującymi wszystkie segmenty rynku finansowego, począwszy od osób fizycznych, przez małe i średnie przedsiębiorstwa, aż do największych korporacji i innych instytucji finansowych. Mnogość oferowanych produktów bankowych oraz prowadzonych operacji powoduje, że banki są zwykle organizacjami o dużej skali działalności i wysokim stopniu złożoności struktury organizacyjnej.

Skomplikowanie struktury organizacyjnej banków powoduje, że nie tylko osoby zaczynające swoją karierę w bankowości mogą mieć trudności w jej zrozumieniu. Także pracownikom średniego szczebla w bankach, którzy w ramach swoich obowiązków wykonują czynności związane z częścią procesu biznesowego obejmującego swoim zasięgiem wiele jednostek organizacyjnych, niejednokrotnie może brakować pełnej wiedzy na temat tego procesu oraz szerszej perspektywy pełnionych obowiązków.

Uczestnictwo w szkoleniu sprawi, że zrozumiesz najważniejsze zagadnienia związane ze sposobem, w jaki instytucje bankowe zarządzają swoimi finansami.

Dla kogo?

Szkolenie przeznaczone dla wszystkich zainteresowanych bankami i bankowością, w szczególności dla pracowników niższego i średniego szczebla banków i instytucji finansowych, którzy często w ramach swoich obowiązków realizują zadania obejmujące jedynie część większego procesu, nie zawsze widząc jego całość.

 

Nasz program to także wyjątkowa możliwość zapoznania się z finansami banków dla osób pracujących w centrach usług wspólnych obsługujących banki oraz osób zaczynających i planujących karierę w bankowości.

Cele i korzyści

Cel

Celem szkolenia jest wyposażenie kadry niższego i średniego szczebla w bankach, jak również osób planujących karierę w bankowości, w jasną i klarowną wiedzę o współczesnych bankach.

Metodologia

Szkolenie będzie przeprowadzone w formie interaktywnego warsztatu, gdzie wszystkie istotne kwestie zostaną omówione z aktywnym udziałem uczestników.
Poszczególne tematy szkolenia będą poruszane nie tylko w zakresie teoretycznym, ale będą ilustrowane praktycznymi przykładami i kazusami pochodzącymi z instytucji bankowych.
Program

Program szkolenia to lista potencjalnych pytań dotyczących bankowości i banków, które mogą nurtować początkującego bankowca. Lista pytań – a tym samym program szkolenia – jest oparta na rzeczywistych pytaniach zebranych przez naszych trenerów. Liczymy, że odpowiadając na te pytania, zaspokoimy ciekawość uczestników zaczynających lub planujących rozpocząć karierę w bankowości.

Rozumiemy także, że ciekawość uczestników może wybiegać poza program. Dlatego zawsze zachęcamy uczestników, by zadawali własne pytania o bankowość przez cały czas szkolenia, i obiecujemy, że nasi trenerzy dopełnią starań, by na nie odpowiedzieć, spełniając tym samym cel szkolenia.

Specyfika działalności bankowej

  • Ekonomika działalności kredytowej – jak banki kreują pieniądz poprzez udzielanie kredytów?
  • Typowe produkty i usługi bankowe – czemu służą i do jakich klientów są zaadresowane?
  • W jaki sposób banki zarabiają na tych produktach i usługach?
  • Czy banki zarabiają mniej, kiedy stopy procentowe są niskie?
  • Jakie są cele biznesowe i finansowe banków, i jak są one mierzone?
  • Czym różnią się banki komercyjne, detaliczne, hipoteczne i inwestycyjne?

Aktywa, zobowiązania i kapitał banku

  • Jakie są aktywa banków, i jaką rolę pełnią one w funkcjonowaniu instytucji?
  • Jakie są zyski i koszty związane z poszczególnymi rodzajami aktywów banku?
  • Dlaczego banki w polskim sektorze bankowym mają różną strukturę aktywów?
  • Jak banki zapewniają źródła finansowania swoich aktywów?
  • Jakie są wady i zalety różnych źródeł finansowania, i dlaczego banki są gotowe płacić więcej za długoterminowe depozyty?
  • Czym różni się finansowanie długoterminowe od płynności krótkoterminowej?
  • Jakie jest znaczenie kapitału własnego banku w kontekście specyfiki jego działalności?
  • Czym różni się zarządzanie kapitałem banku w porównaniu do innych firm?

Bankowość i ryzyko

  • Na czym polegają główne rodzaje ryzyka związane z bankowością bankową, takie jak ryzyko kredytowe, płynności, rynkowe i operacyjne?
  • Jakie są źródła tych ryzyk, w jaki sposób są one od siebie współzależne i jak wpływają na dochodowość banku?
  • Co to jest apetyt na ryzyko banku i kto decyduje o tym ile jakie ryzyko należy zaakceptować?
  • Jak banki identyfikują, mierzą i zarządzają ryzykiem?
  • Dlaczego ryzyko płynności jest krytyczne dla przetrwania banku?
  • Jakie działania podejmują bankowcy w celu utrzymania ryzyka w określonych ramach bezpieczeństwa?

Regulacje bankowe

  • Co dzieje się, kiedy bank upada?
  • Dlaczego działalność bankowa jest licencjonowana i regulowana?
  • Jaki jest cel regulacji kapitałowych, takich jak Basel / CRD, i jakie są ich implikacje dla banków?
  • Jakie są inne wymogi regulacje, którym podlegają banki w Unii Europejskiej (jak BRRD, MIFID etc.)?
  • Jakimi narzędziami dysponują nadzorcy rynku bankowego w celu zapewnienia, że banki są  zgodne w wymogami regulacji?

Bank jako organizacja biznesowa

  • Jak zorganizowany jest bank?
  • Jaką rolę w banku pełnią departamenty biznesowe i kontrolne, a jaką dział skarbu (treasury)?
  • Jak są one ze sobą powiązane?
  • Jaki jest cel zarządzania aktywami i pasywami w banku (ALM)?

Cena

2 500 zł netto (3 075,00 zł brutto)

Lokalizacja

Online Live

Warszawa

Termin

12-13 grudnia 2024

 

Szkolenie może być zorganizowane również w formie zamkniętej

Kontakt

Patrycja Bawolska

Koordynator kursu

  • +48 797 305 720
  • patrycja.bawolska@pl.ey.com
Masz pytania?
Chętnie do Ciebie oddzwonimy.

To pole jest obowiązkowe

To pole jest obowiązkowe

To pole jest obowiązkowe

To pole jest obowiązkowe

To pole jest obowiązkowe

To pole jest obowiązkowe

To pole jest obowiązkowe

Oświadczenia i zgody

To pole jest obowiązkowe

W celu otrzymania szczegółowych informacji dotyczących przetwarzania danych osobowych przez Spółki z Grupy EY zachęcamy do zapoznania się z Polityką prywatności.

* Pola wymagane