Wprowadzenie do rynku kryptoaktywów i podstawowe zagadnienia dotyczące podmiotów zajmujących się obrotem kryptoaktywami
Zrozum fundamenty technologii blockchain oraz mechanizmy funkcjonowania rynku aktywów cyfrowych w obliczu nadchodzącej rewolucji regulacyjnej. Jeśli chcesz dowiedzieć się, jak bezpiecznie i zgodnie z prawem poruszać się w świecie kryptoaktywów oraz jakie obowiązki nakłada rozporządzenie MiCA – to szkolenie jest dla Ciebie.
Szkolenie łączy wiedzę techniczną z praktyczną analizą ryzyk oraz wymogów prawnych. Podczas zajęć uczestnicy poznają nie tylko znaczenie kluczy czy rodzaje portfeli, ale przede wszystkim dowiedzą się, jak funkcjonują platformy obrotu i jakie standardy bezpieczeństwa oraz zgodności muszą spełniać w nowym porządku prawnym Unii Europejskiej.
Na szkolenie zapraszamy wszystkich zainteresowanych tematyką finansów cyfrowych, a w szczególności:
- Specjalistów ds. Compliance i AML, którzy muszą przygotować organizację do wymogów rozporządzenia MiCA.
- Prawników i radców prawnych obsługujących podmioty z sektora Fintech i kryptoaktywów.
- Pracowników banków i instytucji finansowych, odpowiedzialnych za analizę ryzyka i wdrażanie nowych produktów inwestycyjnych.
- Kadrę zarządzającą, chcącą zrozumieć wpływ aktywów cyfrowych na stabilność systemu finansowego i modele biznesowe.
- Analityków danych i audytorów, pracujących z transakcjami opartymi na technologii DLT.
- Uczestnicy zdobędą solidną wiedzę na temat działania technologii blockchain, mechanizmów transakcyjnych oraz rodzajów portfeli.
- Zapoznamy się z różnicami między scentralizowanymi (CEX) a zdecentralizowanymi (DEX) platformami obrotu.
- Nauczymy się identyfikować i mitygować ryzyka: od zmienności rynkowej, przez incydenty operacyjne (hacki), aż po ryzyko systemowe.
- Zrozumiemy cel i zakres rozporządzenia MiCA, w tym kluczowe definicje, rodzaje usług objętych regulacją oraz wymogi licencyjne.
- Uczestnicy zwiększą swoją świadomość w zakresie wymogów KYC/AML oraz zasad ochrony aktywów klientów.
I. Podstawy kryptoaktywów i technologii blockchain
- Definicja blockchain i fundamenty działania technologii rejestrów rozproszonych (DLT).
- Bezpieczeństwo w praktyce: klucze prywatne/publiczne (przykład generowania) oraz rodzaje portfeli.
- Mechanika rynku: przebieg transakcji
- Kluczowe rodzaje kryptoaktywów: FINMA i pierwsze „ICO guidelines” jako punkt odniesienia.
- Infrastruktura i modele biznesowe towarzyszące ekosystemowi krypto.
II. Platformy obrotu
- Taksonomia platform: giełdy scentralizowane (CEX) vs. zdecentralizowane (DEX).
- Sposób działania: profile działalności, dostępne usługi
- Analiza rynku: prezentacja wybranych podmiotów i standardów ich funkcjonowania.
III. Ryzyka związane z rynkiem kryptoaktywów
- Ryzyko rynkowe: zmienność cen oraz manipulacje rynkowe (np. bąble spekulacyjne, „pump and dump”).
- Ryzyko operacyjne: incydenty bezpieczeństwa, kradzieże na giełdach oraz obsługa „czarnego rynku”.
- Ryzyko prawne i regulacyjne: arbitraż regulacyjny oraz wyzwania związane z praniem pieniędzy (AML).
- Ryzyko systemowe: wpływ kryptoaktywów i stablecoinów na stabilność globalnego systemu finansowego.
IV. Rozporządzenie MiCA – kluczowe aspekty dla podmiotów obrotu
- Fundamenty MiCA: cel i zakres
- Słownik regulacyjny: definicje kryptoaktywów, tokenów, emitentów i platform obrotu.
- Katalog usług: co podlega pod MiCA, a jakie obszary pozostają poza regulacją.
- Rodzaje wybranych wymogów:
- Wymogi licencyjne dla firm działających na rynku kryptoaktywów
- Wymogi KYC/AML dla dostawców usług kryptoaktywów
- Wymogi dotyczące przechowywania i ochrony aktywów klientów
- Wymogi dotyczące raportowania transakcji
V. Podsumowanie i dyskusja: Sesja pytań i odpowiedzi, wymiana doświadczeń oraz analiza kierunków rozwoju polskiego rynku w kontekście europejskich regulacji
Katarzyna Ciupa - Ph.D., Specjalista w zakresie aktywów cyfrowych w tym kryptoaktywów i technologii blockchain
